Atjaunots 20. novembris 2025

Aizdevumu modulis

Sākot no versijas Novembris 2025 (8.5 2025-06-26) Excellent Books un Excellent ERP piedāvā jaunu funkcionalitāti – Aizdevumu moduli. Šis modulis ir piemērots uzņēmumiem, kas piešķir aizdevumus saistītajiem uzņēmumiem, meitasuzņēmumiem vai grupas ietvaros.

Galvenās priekšrocības:

• Ērta aizdevumu atlikumu un procentu uzskaite
• Automātiska pamatsummas un procentu aprēķināšana līdz dienas precizitātei
• Grāmatojumu ģenerēšana un detalizētas atskaites par aizdevumu statusu
• Integrācija ar SEPA bankas izrakstiem – importa laikā sistēma automātiski pievieno aizdevumu maksājumu un procentu maksājumu rindas, kā arī izveido atbilstošus grāmatojumus.

1. Aktivizēšana

Sistēma > Iestatījumi > Konfigurācija > Vertikāles > atzīmējiet “Aizdevumi”.

2. Pēc aktivizācijas nepieciešams izlogoties no sistēmas un ielogoties atpakaļ. Pēc tam Moduļu sarakstā atradīsiet Aizdevumu moduli.

2. Jauna aizdevuma izveidošana

Aizdevumi > Reģistri > Aizdevumi > Veidot – jaunu.

2.1. Galvene

Aizpildiet galvenos laukus:

• Aizdevuma partnera kods
• Līguma numurs
• Sākuma datums
• Termiņš
• Objekti (atlasāmi vairāki objekti no Objektu reģistra, atdalīti ar komatu)
• Piešķirts aizdevums vai Saņemts aizdevums

Sākot ievadīt aizdevuma rindu, pārējie galvenes lauki tiks aizpildīti automātiski.

NB! Ja ierakstā vēl nebūs aizpildītas rindas un pēc ieraksta galvenes aizpildīšanas noklikšķināsiet “Saglabāt”, automātiski tiks atzīmēta opcija “Pabeigts”. Tomēr tas neliedz turpināt ievadīt rindas Aizdevumu ierakstā. Kad tiks ievadīta 1. rinda un saglabāta, atzīme “Pabeigts” tiks noņemta.

Aizdevuma nr. — Aizdevuma ieraksta numurs. Pēc saglabāšanas automātiski sāksies ar 1 un nākamie turpināsies secīgi (1,2,3, utt.).
Aizdevuma partnera kods — kontakta kods, ar kuru tiek noslēgts aizdevuma līgums.
Aizdevuma partnera nosaukums — kontakta nosaukums, aizpildīsies automātiski tiklīdz ievietosiet partnera kodu, bet ir manuāli rediģējams.
Līguma nr. — manuāli ievadīts aizdevuma līguma numurs (piemēram, ja līgumu sagatavo partneris).
Sākuma datums — līguma sākuma datums, automātiski aizpildīsies ar pašreizējo datumu.
Termiņš — līguma beigu datums.
Procenti gadā — gada aizdevuma procenti. Var būt arī 0,00.
Dienas gadā – pēc izvēles 360 vai 365.
Limits — maksimālā aizdevuma summa. Ja ieraksta rindu atlikums pārsniedz šo, saglabāšanas laikā tiek parādīts ziņojums, bet saglabāšana ir atļauta. Ja šis lauks ir aizpildīts un ir ieslēgta opcija “Procenti no limita”, tad dienas procenti tiek aprēķināti no limita, nevis no rindu atlikuma.
Procenti no limita — ja ir atzīmēts (un ir aizpildīts “Limits”), dienas procenti tiek aprēķināti, pamatojoties uz limitu (t. i., fiksētie dienas procenti). Piemēram, ja iestatāt limitu 500 000 eiro, bet esat pārskaitījis tikai 100 000 eiro no aizdevuma, procenti joprojām tiks aprēķināti no 500 000 eiro.
Piešķirtā aizdevuma konts — konts ierakstiem no aizdevuma rindas, kad aizdevums tiek piešķirts (šis konts ir debets; lauka “Pamatsummas maks.rež.” konts ir kredīts).
Saņemtā aizdevuma konts — konts ierakstiem no aizdevuma rindas, kad aizdevums tiek saņemts (šis konts ir kredīts; lauka “Pamatsummas maks.rež.” konts ir debets).
Procentu peļņas konts — konts, kas tiek izmantots procentiem, kad aizdevums tiek piešķirts (kredīta pusē).
Procentu zaudējumu konts — konts, kas tiek izmantots procentiem, kad aizdevums tiek saņemts (debeta pusē).
Procentu pieprasījumu konts — konts, kas tiek izmantots uzkrātajiem procentiem, kad aizdevums tiek izsniegts (debeta pusē).
Procentu parāda konts — konts, kas tiek izmantots uzkrātajiem procentiem, kad aizdevums tiek saņemts (kredīta pusē).
Objekti — objekti, kas tiks ievietoti visās grāmatvedības ierakstu rindās, kas ģenerēti no aizdevuma ieraksta rindām.
Piešķirtais aizdevums / Saņemtais aizdevums — izvēlieties vai aizdevums tiek piešķirts (Piešķirtais aizdevums) vai saņemts (Saņemtais aizdevums ). Pēc noklusējuma Piešķirtais aizdevums.

3. Rindu pievienošana

Aizdevuma rindu var pievienot trīs veidos:
a) manuāli, ievadot datumu un saglabājot ierakstu. Tādā veidā var arī izmainīt summu un atmaksāt procentus (lauks “Procentu atmaksa”).
b) Aizdevuma ierakstā darbību izvēlne “Zobrats” > Pievienot aizdevuma rindu. Tādā veidā iepriekšējā mēneša pēdējā diena tiek automātiski pievienota kā jaunās rindas datums. Notiek ikmēneša procentu aprēķins un mainās “Procentu bilance”.
c) Aizdevumi > Rutīnas > Apkalpošana > Pievienot aizdevumu rindas. Tādā veidā visiem aktīvajiem Aizdevumu reģistra ierakstiem tiek pievienota jauna rinda ar izvēlēto datumu. Notiek ikmēneša procentu aprēķins un mainās “Procentu bilance”.

Katrai nākamajai aizdevuma rindai jābūt ar tādu pašu vai jaunāku datumu nekā iepriekšējā rinda.

3.1. Sadaļa A

Datums – ievadiet datumu
Summas pieaugums – aizdevuma summa. Bilance tiks palielināta par šo summu.
Summas samazinājums – atmaksātā summa. Bilance tiks samazināta par šo summu.
Pamatsummas maksājuma režīms – obligāti jāaizpilda, ja ir aizpildīts “Summas pieaugums” vai “Summas samazinājums”.
Bilance — iepriekšējās rindas Bilance + (Summas pieaugums − Summas samazinājums). Aprēķinās automātiski, nevar rediģēt manuāli.
Dienas — dienu skaits starp iepriekšējās rindas datumu un pašreizējās rindas datumu. Aprēķinās automātiski.
Procenti dienā — no pašreizējās rindas Bilaces (vai Limita ja ir ieslēgta opcija “Procenti no Limita”) tiek ņemti “Procenti gadā” (no galvenes) un dalīti ar dienām gadā (365 vai 360).
Procenti periodā — Dienas × Procenti dienā.
Procentu atmaksa — ja šeit ievadīta pozitīva summa, tad “Procentu bilance” tiek samazināta par šo summu.
Procentu atmaksas režīms — obligāti jāaizpilda, ja ir aizpildīta “Procentu atmaksa”.
Procentu bilance — Šīs un visu iepriekšējo rindu lauka “Procenti periodā” summa.
Izveidotais grāmatojums — no šīs rindas izveidotā grāmatvedības ieraksta numurs (ja ir izveidots).

Procentu likme, konti, dienas gadā un tamlīdzīgi var tikt mainīti aizdevuma darbības laikā. Tas notiek, piemēram, kad īstermiņa aizdevums kļūst par ilgtermiņa aizdevumu. Katra aizdevuma rinda var mainīt aizdevuma nosacījumus, un tie tiek piemēroti turpmāk no izmaiņu brīža. Nosacījumu mainošie lauki atrodas ieraksta B sadaļā. Saglabājot ierakstu, vērtības tiek pārnestas uz aizdevuma galvenes laukiem.

3.1. Sadaļa B

Jauns piešķ. aizd. konts — ja galvenē “Piešķirtā aizdevuma konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Piešķirtais aizdevums)
Jauns saņemtais aizdevums — ja galvenē “Saņemtā aizdevuma konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Saņemtais aizdevums)
Jauns proc. peļņas konts — ja galvenē “Procentu peļņas konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Piešķirtais aizdevums)
Jauns proc. zaud. konts — ja galvenē “Procentu zaudējumu konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Saņemtais aizdevums)
Jauns proc. piepras. konts — ja galvenē “Procentu pieprasījumu konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Piešķirtais aizdevums)
Jauns proc. parāda konts — ja galvenē “Procentu parāda konts” jau ir ievietots, tad šeit izvēlētais aizstās to. Ja galvenē lauks nav aizpildīts, tad tiks ievietots šis konts. (Saņemtais aizdevums)
Jauns limits — ja aizpildīts, limits tiks izmantots šajā un turpmākajās rindās. Vērtība tiks pievienota galvenes laukam “Limits”.
Jaunas dienas gadā — ja aizpildīts, vērtība (360 vai 365) tiks izmantota šajā un turpmākajās rindās.
Jauni procenti gadā – ja aizpildīts, procenti tiks izmantoti šajā un turpmākajās rindās. Vērtība tiks pievienota galvenes laukam “Procenti gadā”.
Procentu sāk. bilance— iestatiet uzkrāto procentu sākuma atlikumu no šīs rindas. Jūs varat ievadīt arī sākotnējo procentu atlikumu aizdevuma reģistrācijas brīdī, ja nepieciešams. Piemēram, ja procenti no iepriekšējā līguma tiek pārnesti uz jaunu līgumu.

4. Grāmatojuma izveidošana

Grāmatojumu aizdevuma ieraksta rindai var pievienot:
a) manuāli, iezīmējot aktīvo rindu, ar peles labo pogu noklikšķinot un izvēloties “Izveidot grāmatojumu”.

b) modulī Aizdevumi > Rutīnas > Apkalpošana > Izveidot aizdevumu grāmatojumus. Šeit ievadiet datumu (parasti iepriekšējā mēneša pēdējā diena). Tādā veidā apkalpošana pievienos grāmatojumus visām iepriekšējā mēneša rindām un iepriekšējo mēnešu aizdevumiem, kuriem vēl nebija grāmatojuma.

c) Veidot > grāmatojumus

Grāmatojumus var atvērt un pārbaudīt atzīmējot aktīvo rindu un no darbību izvēlnes (“Zobrats”) > Atvērt grāmatojumu. Ja vēlaties ievadīt paskaidrojošu tekstu aizdevuma ieraksta rindai, tad to varat izdarīt C sadaļā, laukā “Apraksts”. Šis teksts tiks iekļauts arī grāmatojuma aprakstā.

Izveidotos grāmatojumu numurus var redzēt aizdevuma ieraksta labajā malā:

5. Atskaite Aizdevumu saraksts

Modulī Aizdevumi > Atskaites > Aizdevumi iespējams izveidot pārskatu par aizdevumiem.

Datums – ievietojot datumu, tiek parādītas aizdevuma rindas ar tādu pašu vai vecāku datumu. Ja veidosiet atskaiti bez izvēlēta datuma, tad tiks parādītas visas ieraksta rindas, pat ja nav atzīmēts “Rādīt visas rindas”.
Aizdevuma līguma Nr. – varat ievadīt vai atlasīt vienu konkrētu aizdevuma līguma numuru (Aizdevuma ieraksts > lauks “Līguma Nr.”).
Aizdevuma Nr. – varat ievadīt vai atlasīt vienu konkrētu aizdevuma ieraksta numuru (Aizdevuma ieraksts > lauks “Aizdevuma Nr.”).
Rādīt visas rindas – rādīs visas aizdevuma ieraksta rindas.
Rādīt visas kompānijas – rādīs visu kompāniju aizdevumu statusus Standard Books datubāzē. Ar lietotāju grupu palīdzību šo atskaiti var noņemt no lietotājiem, kuriem nevajadzētu to redzēt, bet kuriem ir piekļuve kādam no uzņēmumiem, izmantojot aizdevumu reģistru.

6. Bankas izraksts SEPA un aizdevumi

Modulī Aizdevumi > Iestatījumi > Aizdevumu iestatījumi.

Veidot rindas SEPA importa laikā – no bankas darījumiem (izmantojot integrāciju vai manuāli) tiks izveidotas aizdevuma līguma rindas saskaņā ar tālāk norādītajiem noteikumiem.
Aizdevuma maksājuma dati, Procentu maksājumu dati – var pievienot atslēgvārdus kā tekstu, pamatojoties uz kuru programma identificēs darījumus. Rakstzīmju skaits laukos nav ierobežots ar ekrānā redzamā lauka garumu.
Varat pievienot vairākus atslēgvārdus aizdevuma maksājumam: aizdevums, aizdevuma maksājums, aizdevuma līgums, utt.
Procentu maksājumam: procentu maksājums, aizdevuma procenti, procenti, utt.

Piemērs. Ja aizdevuma numurs ir “HPF 19.05.2024”, tad jāievada teksts “Aizdevums, HPF, 19.05.2024”. Ir svarīgi vārdus atdalīt ar komatu.